- 編號：96251
- 書名：中國智能投顧的行業發展與監管重塑/北大法學文庫
- 作者：郭靂
- 出版社：北大
- 出版時間：2024年4月
- 入庫時間：2024-4-30
- 定價：89
圖書內容簡介
傳統的投資顧問服務隨著新興科技發展而不斷演進，在此過程中形成了一系列創新的業務模式、金融服務和金融產品，其被稱為“智能投顧”。智能投顧具有服務費用相對低廉、投資門檻低、客戶操作成本小等獨特優勢，契合“普惠金融”之追求，因而成為現階段最為典型的科技金融業務形態之一。但同時，智能投顧行業發展中既存在一系列業務問題，包括但不限于智能化程度不足、數據合規風險以及人工智能責任承擔能力存疑等；又受到法律定位爭議和展業標準模糊等制度障礙影響。本書緊跟數字經濟前沿發展，以我國智能投顧的業務及法律監管問題為研究對象，對其源起、特點和法律概念進行了闡釋，同時探討智能投顧在我國的發展狀況、面臨的法律障礙和現實困境，并結合域外監管經驗得出了一系列創新性結論，為后續構建科學合理的智能投顧法律監管機制提出了建設性的意見。
圖書目錄
第一章智能投顧行業概述
第一節源起：科技與金融的結合
第二節智能投顧的服務流程與優勢
第三節智能投顧的法律界定
第二章全球智能投顧發展狀況及業務模式
第一節漫步：境外智能投顧行業發展概覽
第二節聚焦：美國智能投顧業務模式分析
第三章智能投顧在中國（一）：發展歷史與模式變遷
第一節試點前：以基金組合模式為主流
第二節試點后：以基金投顧業務為依托
第四章智能投顧在中國（二）：現有問題
第一節智能化程度不足
第二節數據信息合規面臨挑戰
第三節人工智能的責任承擔與專業資質審查問題
第五章智能投顧在中國（三）：投資咨詢業監管
第一節全權委托禁止
第二節投資咨詢展業合規
第六章智能投顧在中國（四）：未來發展
第一節中國智能（基金）投顧的“類資管產品”化
第二節智能投顧發展路徑展望
第七章智能投顧業務境外監管經驗
第一節美國智能投顧監管
第二節澳大利亞智能投顧監管
第三節歐盟地區智能投顧監管
第四節英國智能投顧監管規則
第五節中國香港地區智能投顧監管
第八章從算法黑箱到算法治理
第一節算法黑箱與算法透明原則
第二節算法權力的興起與異化
第三節算法歧視
第四節算法同質化
第五節算法治理
第九章智能投顧的信義義務
第一節信義義務基本理論
第二節投資顧問的信義義務
第三節智能投顧的沖擊與投資顧問信義義務的更新
結語
主要術語翻譯、縮略語
目錄詞匯索引
參考文獻后記
