中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

（六）發(fā)生其他可能影響保險資產(chǎn)管理公司經(jīng)營管理、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制或者投資者資產(chǎn)安全的重大事件；

（七）銀保監(jiān)會要求報告的其他重大事項。

第七十六條　銀保監(jiān)會對保險資產(chǎn)管理公司的監(jiān)督檢查采取現(xiàn)場檢查、現(xiàn)場調(diào)查與非現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合的方式。銀保監(jiān)會可以委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項審計、評估或者出具法律意見，保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)配合專業(yè)機(jī)構(gòu)工作。

銀保監(jiān)會對保險資產(chǎn)管理公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查、現(xiàn)場調(diào)查時，可以依法采取詢問、查閱、復(fù)制等方式，保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)予以配合。

銀保監(jiān)會認(rèn)為保險資產(chǎn)管理公司可能存在下列情形之一的，可以要求其聘請專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項審計、評估或者出具法律意見：

（一）公司信息披露和監(jiān)管報告內(nèi)容存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

（二）違反法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，造成受托管理資產(chǎn)或保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)嚴(yán)重?fù)p失；

（三）銀保監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

第七十七條　保險資產(chǎn)管理公司違反本規(guī)定要求，有下列情形之一的，銀保監(jiān)會可以對其采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令限期整改等監(jiān)管措施；逾期不改正或情節(jié)嚴(yán)重的，銀保監(jiān)會可以對其采取暫停新增相關(guān)業(yè)務(wù)，責(zé)令調(diào)整負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級管理人員等監(jiān)管措施：

（一）公司治理不健全，部門或者崗位設(shè)置存在較大缺陷，董事、監(jiān)事、高級管理人員及其他關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位人員缺位、未履行職責(zé)或存在未經(jīng)批準(zhǔn)實際履職情形的；

（二）業(yè)務(wù)規(guī)則不健全或者未有效執(zhí)行，風(fēng)險管理或者內(nèi)部控制機(jī)制不完善；

（三）未按規(guī)定開展資金運用行為；

（四）其他不符合持續(xù)性經(jīng)營規(guī)則要求或者出現(xiàn)其他經(jīng)營風(fēng)險的情形。

第七十八條　保險資產(chǎn)管理公司及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等違反本規(guī)定及有關(guān)法律法規(guī)的，銀保監(jiān)會依據(jù)《保險法》及有關(guān)行政法規(guī)給予保險資產(chǎn)管理公司及相關(guān)責(zé)任人員行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。

第七十九條　銀保監(jiān)會建立保險資產(chǎn)管理行業(yè)市場準(zhǔn)入違規(guī)檔案，記錄保險資產(chǎn)管理公司股東或?qū)嶋H控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等違法違規(guī)情況，依法對相關(guān)主體采取措施，并將相關(guān)情況向社會公布。

第八十條　會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、信用評級機(jī)構(gòu)等為保險資產(chǎn)管理公司提供中介服務(wù)的機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反相關(guān)規(guī)定開展業(yè)務(wù)，銀保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)記錄其不良行為，并將有關(guān)情況通報其行業(yè)主管部門。相關(guān)機(jī)構(gòu)出具不具有公信力的報告或者有其他不誠信行為的，自行為發(fā)生之日起5年內(nèi)，銀保監(jiān)會對其再次出具的報告不予認(rèn)可，并將相關(guān)情況向社會公布。情節(jié)嚴(yán)重的，銀保監(jiān)會可向相關(guān)部門移送線索材料，由主管部門依法給予行政處罰。

第八十一條　保險資產(chǎn)管理公司的凈資產(chǎn)低于4000萬元人民幣，或者現(xiàn)金、銀行存款、政府債券、準(zhǔn)政府債券等可運用的流動資產(chǎn)低于2000萬元人民幣且低于公司上一會計年度營業(yè)支出的，銀保監(jiān)會可以要求其限期整改。整改完成前，保險資產(chǎn)管理公司不得新增受托管理保險資金和其他資金，不得新增保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

第八十二條　中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會依據(jù)法律法規(guī)、銀保監(jiān)會規(guī)定和自律規(guī)則，對保險資產(chǎn)管理公司及其業(yè)務(wù)活動進(jìn)行自律管理。

中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會開展活動，應(yīng)當(dāng)接受銀保監(jiān)會的指導(dǎo)和監(jiān)督。


第七章　附　　則


第八十三條　本規(guī)定所稱“以上”均含本數(shù)。

第八十四條　本規(guī)定由銀保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

第八十五條　本規(guī)定自2022年9月1日起施行，《保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2004〕2號）、《關(guān)于調(diào)整〈保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定〉有關(guān)規(guī)定的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2011〕19號）、《關(guān)于保險資產(chǎn)管理公司有關(guān)事項的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2012〕90號）同時廢止。

關(guān)于保險資產(chǎn)管理公司管理的有關(guān)規(guī)定，與本規(guī)定不一致的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。

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