Law-lib.com 2024-9-10 8:38:48 人民網(wǎng)
人民網(wǎng)北京9月9日電 （記者梁秋坪、李楠楠）全國人大常委會法制工作委員會9日舉行記者會，介紹立法工作有關(guān)情況。據(jù)悉，十四屆全國人大常委會第十一次會議將于9月10日至13日在北京舉行，屆時，反洗錢法修訂草案將提請本次會議二審。
據(jù)了解，2024年4月，常委會第九次會議審議了反洗錢法修訂草案。會后，在中國人大網(wǎng)公開征求意見期間，共收到173人提出的1426條意見。社會公眾主要對完善反洗錢的定義、保護數(shù)據(jù)和信息安全、平衡反洗錢措施與保障金融活動正常進行、完善法律責(zé)任等提出了意見建議。
全國人大常委會法制工作委員會發(fā)言人王翔介紹，根據(jù)各方面意見，提請本次常委會會議審議的反洗錢法修訂草案二次審議稿擬作如下主要修改：一是進一步完善反洗錢工作的原則和要求，確保反洗錢措施與洗錢風(fēng)險相適應(yīng)，保障資金流轉(zhuǎn)和金融服務(wù)正常進行。二是進一步完善反洗錢的定義，明確列舉七類上游犯罪，同時增加兜底規(guī)定，擴大上游犯罪涵蓋范圍，進一步揭示洗錢活動的危害，突出反洗錢工作的重點，更好與刑法相關(guān)規(guī)定銜接。三是對監(jiān)測新型洗錢風(fēng)險提出要求。四是明確金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查、采取洗錢風(fēng)險管理的條件和要求。五是進一步細化特定非金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的規(guī)定。六是完善法律責(zé)任，調(diào)整處罰幅度和數(shù)額，以便于做到過罰相當。
如何進一步平衡開展反洗錢工作與保障單位和個人正常金融活動的關(guān)系，如何保護數(shù)據(jù)安全和公民個人信息，是在本次修法過程中，各方面都比較關(guān)心的問題。“金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查、采取洗錢風(fēng)險管理措施等涉及單位和個人的權(quán)益，需要處理好管理洗錢風(fēng)險與優(yōu)化金融服務(wù)的關(guān)系，特別要保護數(shù)據(jù)、信息安全。”王翔說。
王翔表示，為進一步回應(yīng)社會關(guān)切，反洗錢法修訂草案二次審議稿作了以下修改：一是增加規(guī)定反洗錢工作應(yīng)當依法進行，確保反洗錢措施與洗錢風(fēng)險相適應(yīng)，保障資金流轉(zhuǎn)和金融服務(wù)正常進行，維護單位和個人的合法權(quán)益。二是增加規(guī)定金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查，應(yīng)當根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、風(fēng)險狀況進行；對于涉及較低洗錢風(fēng)險的，應(yīng)當簡化客戶盡職調(diào)查。三是明確金融機構(gòu)采取洗錢風(fēng)險管理措施的條件，并規(guī)定保障客戶基本的、必需的金融服務(wù)。四是恢復(fù)現(xiàn)行反洗錢法嚴格規(guī)范反洗錢信息使用的規(guī)定，同時增加對個人隱私的保護。五是明確要求反洗錢服務(wù)機構(gòu)及其工作人員對提供服務(wù)獲得的數(shù)據(jù)、信息，應(yīng)當依法妥善處理，確保數(shù)據(jù)、信息安全。
當前網(wǎng)絡(luò)技術(shù)以及區(qū)塊鏈、網(wǎng)絡(luò)直播平臺、虛擬貨幣等各種新技術(shù)、新業(yè)態(tài)發(fā)展迅速，使得發(fā)現(xiàn)洗錢線索、準確辨別洗錢活動難度加大。如何加強對新型洗錢活動的監(jiān)測分析，也是本次修法的重要內(nèi)容。
“新技術(shù)新業(yè)態(tài)迅猛發(fā)展，加大了發(fā)現(xiàn)和查處洗錢活動的難度，這是世界各國普遍面臨的難題。”王翔表示，為有效應(yīng)對這一難題，反洗錢法修訂草案二次審議稿作了以下修改：一是增加規(guī)定國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國家有關(guān)機關(guān)發(fā)布洗錢風(fēng)險指引，及時監(jiān)測與新領(lǐng)域、新業(yè)態(tài)相關(guān)的新型洗錢風(fēng)險。二是增加規(guī)定反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)應(yīng)當健全監(jiān)測分析體系，根據(jù)洗錢風(fēng)險狀況有針對性地開展監(jiān)測分析工作，按照規(guī)定向履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)反饋可疑交易報告使用情況，不斷提高監(jiān)測分析水平。三是增加規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當關(guān)注、評估新業(yè)務(wù)等帶來的洗錢風(fēng)險，根據(jù)情形采取相應(yīng)措施，降低洗錢風(fēng)險。
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