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（2015）麗蓮刑初字第470號(hào)
公訴機(jī)關(guān)麗水市蓮都區(qū)人民檢察院。
被告人闕某，農(nóng)民。因本案，于2015年1月10日被刑事拘留，同年1月23日被逮捕，同年2月10日被取保候?qū)彙?br> 麗水市蓮都區(qū)人民檢察院以麗蓮檢刑訴（2015）439號(hào)起訴書指控被告人闕某犯信用卡詐騙罪，于2015年7月10日向本院提起公訴。本院依法適用簡易程序，實(shí)行獨(dú)任審判，公開開庭審理了本案。麗水市蓮都區(qū)人民檢察院指派代理檢察員陳飛出庭支持公訴，被告人闕某到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機(jī)關(guān)指控：2008年6月19日，被告人闕某在中國銀行麗水市分行辦理了一張額度為人民幣20000元的信用卡（卡號(hào)62×××34）。2013年7月6日開始惡意透支該信用卡。后經(jīng)中國銀行麗水市分行多次電話、短信、信函、上門、登報(bào)等方式催討，仍未清償透支款項(xiàng)。截止案發(fā)，惡意透支本金人民幣16488.02元。
2008年3月10日，被告人闕某在中國建設(shè)銀行麗水分行辦理一張汽車準(zhǔn)貸記卡（卡號(hào)43×××07）。2014年4月7日起惡意透支該卡，后中國建設(shè)銀行麗水分行工作人員經(jīng)電話、上門、信函等方式多次催收，仍未清償透支款項(xiàng)。截止案發(fā)，惡意透支本金人民幣29800.83元。
歸案后，被告人闕某家屬于2015年1月21日向中國銀行還款人民幣16470元，取得中國銀行麗水市分行的諒解；于2015年2月16日向中國建設(shè)銀行麗水分行還款人民幣30000元，取得建設(shè)銀行麗水市分行的諒解。
被告人闕某的行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條的規(guī)定，構(gòu)成信用卡詐騙罪。提請依法判處。
上述事實(shí)，被告人闕某在開庭審理過程中亦無異議，且有公訴機(jī)關(guān)提供并經(jīng)庭審質(zhì)證的下列證據(jù)：1、戶籍證明；2、被告人闕某的供述；3、證人趙某的證言；4、視聽資料；5、報(bào)案書；6、受案登記表；7、抓獲經(jīng)過；8、交易明細(xì)；9、辦卡材料；10、催收電子檔案；11、寄件記錄；12、信封；13、通知單；14、上門催收單；15、催收公告；16、還款證明；17、客戶回單；18、存款憑條；19、諒解書等予以證實(shí)，證據(jù)確實(shí)充分，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為：被告人闕某以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立，本院予以支持。被告人闕某歸案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，且已退清贓款，并取得銀行的諒解，依法從輕處罰。依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條、第六十七條第三款、第四十五條、第七十二條、第七十三條第二、三款的規(guī)定，判決如下：
被告人闕某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣50000元（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算；罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納）。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向浙江省麗水市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本兩份。
審判員　　李建平
二〇一五年七月二十九日
書記員　　魏小云