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（2015）平刑初字第136號(hào)
公訴機(jī)關(guān)福建省平和縣人民檢察院。
被告人曾某，男，1961年8月4日出生，漢族，高中文化，務(wù)工，住平和縣，因涉嫌信用卡詐騙于2014年10月28日被取保候?qū)彙?br> 被告人曾某被控信用卡詐騙一案，平和縣人民檢察院于2015年1月23日平檢公刑訴（2015）10號(hào)起訴書(shū)向本院提起公訴并建議適用簡(jiǎn)易程序。本院于2015年1月23日立案，依法適用簡(jiǎn)易程序，實(shí)行獨(dú)任審判，于2015年2月4日公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案，平和縣人民檢察院指派檢察員李靜芬出庭支持公訴，被告人曾某到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)審理查明，2007年5月30日，被告人曾某在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司平和縣支行辦理了一張信用卡（卡號(hào)為62×××63），并使用該卡進(jìn)行消費(fèi)。至2014年10月30日，曾某共透支本金人民幣（以下幣種同）14993.82元，超過(guò)規(guī)定期限未歸還。經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月，曾某仍未歸還透支款項(xiàng)。2014年10月22日，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司平和縣支行向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
2014年10月28日，被告人曾某自動(dòng)向公安投案并于同月30日償還全部透支款息共計(jì)19262.01元。在本院審理期間，曾某向本院繳納款項(xiàng)1500元。
上述事實(shí)，被告人在審理過(guò)程中無(wú)異議，并有經(jīng)查證屬實(shí)的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司平和縣支行出具的報(bào)案書(shū)、涉案貸記卡惡意透支認(rèn)定書(shū)、涉案信用卡交易記錄、催收記錄，戶(hù)籍證明，平和縣公安局出具的到案經(jīng)過(guò)，現(xiàn)金存款憑證等證據(jù)證實(shí)，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為，被告人曾某以非法占有為目的，憑所持信用卡超過(guò)規(guī)定期限透支，透支本金未還數(shù)額14993.82元，數(shù)額較大，且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收三個(gè)月后仍不歸還，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。曾某案發(fā)后能自動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，是自首，可以從輕處罰；其在公安機(jī)關(guān)立案后已償還全部透支款息，可以從輕處罰。公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，所指控罪名成立，建議適用法律的意見(jiàn)正確，應(yīng)予采納。
依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第四項(xiàng)、第二款、第四十二條、第五十二條、第五十三條、第六十七條第三款和《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第六條的規(guī)定，判決如下：
被告人曾某犯信用卡詐騙罪，判處拘役四個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元（刑期從判決執(zhí)行之日起算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2015年2月4日起至2015年6月3日止。罰金已繳納人民幣壹千伍佰元，余額壹萬(wàn)捌仟伍佰元，限本判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納完畢）。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向漳州市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
代理審判員　　謝國(guó)輝
二〇一五年二月四日
書(shū)　記　員　　馬淑惠